De verschillende verschijningsvormen van fraude
Fraude is een term die we allemaal gebruiken. Iedere dag zijn er weer nieuwe berichten te vinden over gepleegde fraude en over preventieve maatregelen om fraude tegen te gaan.
Wat is fraude eigenlijk?
Er is geen duidelijke definitie van de term fraude. In het Wetboek van Strafrecht komt fraude niet voor (alleen in art. 273f Mensenhandel wordt de term gebruikt). Fraude kan worden geschaard onder het begrip bedrog. Ook al is bedrog een breder begrip dan fraude.
Bedrog
Fraude is een vorm van bedrog. Bedrog is eveneens een breed begrip, maar daar zijn wel duidelijker definities van. Grofweg kan worden gesteld dat sprake is van bedrog als een overeenkomst wordt aangegaan tussen twee (of meer) partijen, waarbij minimaal één van de partijen een verkeerde voorstelling van zaken heeft en dus de overeenkomst aangaat op basis van foutieve of onvolledige informatie.
Fraude is een containerbegrip. Er vallen veel verschillende zaken onder. Men kan spreken van fraude als sprake is van enkele elementen:
- Er is sprake van een benadeelde
- Er is sprake van (financieel) gewin
- Er is sprake van opzet
- Er is sprake van bedrog
Als een situatie voldoet aan deze vier elementen, vindt er fraude plaats. Maar ja, vervolgens zal alsnog verder moeten worden gezocht naar een strafbaar feit zodat vervolging ook plaats kan vinden. Om situaties te bundelen of categoriseren en een complexe situatie een naam te kunnen geven zijn er inmiddels veel vormen van fraude te onderscheiden.
Containerbegrip
Op basis van bovengenoemde elementen vallen veel zaken onder het begrip fraude. Hieronder vind je een voorzetje:
Acquisitiefraude
Belastingfraude
Bouwfraude
Btw-fraude
Copyfraude
Diploma- /cv-fraude
Examenfraude
Facturenfraude
Faillissementsfraude
Jaarrekeningfraude
Uitkeringsfraude
Verkiezingsfraude
Verzekeringsfraude
Voedselfraude
Wetenschapsfraude
Aanvullingen van lezers:
– Identiteitsfraude
– Zorgfraude
– Investeringsfraude
– Erfenisfraude
– Telemarketingfraude
– Recoveryfraude
– Relatiefraude
– Verzuimfraude
– Woonfraude
– AOV fraude
– Letselfraude
Vul de container
Wil jij me helpen om deze lijst verder aan te vullen? Hij is nog lang niet compleet…
Weet je nog meer vormen van fraude? Zet ze dan hieronder in het reactievak. Zo maken we samen een complete lijst van een fraudevormen.
Samen naar de waarheid!
Cynthia
Wederom interessant!
Om het lijstje misschien mee aan te vullen:
– Identiteitsfraude
– Zorgfraude
– Investeringsfraude
– Erfenisfraude
– Telemarketingfraude
– Recoveryfraude
m.v.g. Frank Balazs
Vergeet ook Relatiefraude niet, vroeger ook wel huwelijkszwendelaar genoemd. Vandaag de dag is het wel heel gemakkelijk om online contact te leggen met kwetsbare personen en die vervolgens geld afhandig te maken. Krijg geregeld schrijnende zaken onder ogen.
Met hartelijke groet,
Els
Hallo Els,
Inderdaad, een belangrijke aanvulling. Misbruik maken van de liefde en op die manier mensen met een zeer hart achterlaten. Dat is vaak nog erger voor de slachtoffers dan de financiële schade die opgelopen wordt.
Samen naar de waarheid!
Cynthia
PGB fraude (valt onder zorgfraude)
woonfraude (onderhuur, hennepteelt)
verzuimfraude
Ik vind ongeoorloofd verzuim wel een goede. Daar wordt ook veelvuldig misbruik van gemaakt, en wel meer dan we denken.
Hallo Esther en Thijs
Dankjewel voor de aanvullingen.
Zeker! Als je naar de voorwaarden kijkt, vallen ook misstanden als ongeoorloofd verzuim, overtreding van het concurrentiebeding, misbruik van apparatuur van de werkgever en interne diefstal onder de term ‘fraude’
Gooi ook maar in de ‘container’
Samen naar de waarheid!
Cynthia
Nog een mooie aanvulling van dhr. S. van Bolhuis:
http://www.finec.eu; http://www.finec.eu/definitie.html en http://www.finec.eu/drop_en_go.html
mooie website voor iedereen die graag een bijdrage wil leveren aan de waarheidsvinding en fraudebestrijding in Nederland
Samen naar de waarheid!
Cynthia
AOV-fraude en letselfraude; of valt dit onder verzekeringsfraude?
Accijnsfraude
als er wel sprake is van valsheid in geschrifte maar niet van financieel gewin? is het dan strafbaar?
Beste Skip,
Er moet wel sprake zijn van een ‘geschrift dat dient om tot bewijs van enig feit te dienen’ (art. 225 WvSr)
De website Wet&Recht (www.wetrecht.nl) heeft hier een mooi stuk over geschreven.
Je vind het hier: http://www.wetrecht.nl/valsheid-in-geschrifte/
Groeten,
Cynthia